Questions fréquentes sur votre stratégie patrimoniale avec notre cabinet EQUINANCE

D’une part, notre approche est globale et découle d’une analyse de votre patrimoine dans son intégralité. D’autre part, nous travaillons de manière indépendante et choisissons nos partenaires en fonction de la pertinence de leurs solutions. Nos experts ont tous des parcours complémentaires et se f...

Plusieurs solutions s’offrent à vous selon votre situation, vos objectifs et votre profil.  L’investissement locatif vous permet de construire votre patrimoine, de percevoir des revenus et de préparer votre retraite. Son atout principal : la possibilité de le faire financer par un emprunt contrai...

Des solutions existent pour vous permettre de réduire votre imposition tout en vous constituant un patrimoine. En fonction de vos objectifs et de l’analyse fiscale de vos revenus, des solutions financières (PER, Girardin industriel, FCPI…) ou immobilières (Malraux, Monuments historiques) peuvent v...

Véhicule d’investissement aux multiples avantages, l’assurance vie constitue un instrument efficace pour valoriser et constituer un capital en vue d’obtenir des revenus complémentaires avec une fiscalité avantageuse. Elle permet également d’optimiser la transmission et de protéger ses proches puis...

Le PER individuel est un produit d'épargne à long terme ouvert à tous. Vous effectuez des versements dans un cadre fiscal avantageux pour obtenir, à partir de l'âge de la retraite, un capital ou une rente. Outil de capitalisation et de défiscalisation il vous permet de préparer votre retraite tout...

Le pacte Dutreil pourrait répondre à votre problématique. Il permet de transmettre les titres d’une entreprise en bénéficiant d’une exonération de 75% de leur valeur sous conditions. Sujet complexe et technique, il nécessite une étude approfondie.  

La Loi Malraux, conçue pour protéger et conserver le patrimoine architectural en France, vous permet d’investir dans la rénovation d’un bien immobilier à caractère historique et de déduire le coût de la réhabilitation de ses travaux. Vous devez louer le logement pendant 9 ans en tant que résidence...

Il existe deux types d’abattement en ligne directe :  L’abattement de 100.000 € porte sur les donations de biens immobiliers, valeurs mobilières (actions parts sociales) somme d’argent L’abattement de 31.865 € applicable uniquement aux dons de sommes d’argentCes abattements s’appliquent par parent...

Elle vous permet d’investir dans des logements neufs dans des zones tendues tout en bénéficiant d’avantages fiscaux.Cet investissement locatif permet de réduire votre impôt sur le revenu tout en construisant votre patrimoine et en percevant des revenus complémentaires.  La réduction d’impôt est de...

La SCPI, Société Civile de Placement en Immobilier, permet aux investisseurs de mutualiser leur épargne et d’accéder à un placement immobilier à partir de quelques milliers d’euros, sans contraintes de gestion.  En pratique, vous confiez votre épargne à une société de gestion qui s’occupe d’acquér...

Solutions d’investissement innovantes et performantes, le Private Equity consiste à investir au capital de sociétés non cotées. Ces fonds, habituellement réservés aux institutionnels, ont pour objectif de contribuer au développement de sociétés afin que celles-ci dégagent une plus-value importante...

Notre rémunération est transparente et règlementée. Nous percevons deux types de rémunération : •    Des honoraires sur des missions de conseil•    Un commissionnement fixé par nos partenaires en fonction des solutions proposées